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Maîtrisez l'affacturage : La solution financière pour votre entreprise
Contexte
Que ce soit pour faire face à un retard de paiement, recouvrer des créances ou renforcer leur trésorerie, les entreprises cherchent des solutions rapides et efficaces pour faire face à ces défis financiers. Encore trop peu utilisée par les entreprises, l’affacturage est l’une des solutions efficaces à ces difficultés.
Qu’est-ce que l’affacturage ?
L’affacturage est une technique de financement et de recouvrement de créances mise en œuvre par les entreprises. L’entreprise obtient un financement anticipé et sous-traite la gestion de ses créances à un établissement de crédit spécialisé appelé Factor.
Comment fonctionne l’affacturage ?
Le factor, spécialisé dans le financement des créances commerciales, avance une partie du montant des factures dès leur émission, permettant ainsi à l’entreprise de bénéficier immédiatement de liquidités pour une meilleure gestion de sa trésorerie.
Lorsque le client règle sa facture, le factor prend en charge l’encaissement et verse le reste des fonds à l’entreprise, tout en retenant une commission conformément aux termes du contrat d’affacturage.
Qui est concerné par l’affacturage ?
L’affacturage s’adresse principalement aux :
- Entreprises de taille moyenne (PME) ;
- Entreprises de taille intermédiaire (ETI) ;
- Grands comptes.
Les entreprises ayant une activité saisonnière ou celles confrontées à des délais de paiement conséquents de la part de leurs clients peuvent également opter pour l’affacturage.
Quels sont les avantages de l’affacturage ?
- Les délais de paiement sont réduits, allégeant vos pressions financières des entreprises.
- L’affacturage élimine le risque de factures impayées, protégeant votre entreprise contre les pertes dues à l’insolvabilité de vos clients.
- L’affacturage vous libère des tâches administratives du recouvrement des créances, vous permettant de vous concentrer sur vos activités principales.
Combien ça coûte ?
Le coût de l’affacturage varie selon l’accord établi entre l’entreprise et l’organisme financier, généralement entre 0,1 % et 3 %, en fonction de la solvabilité des clients. Ce pourcentage est prélevé sur le montant total des factures cédées à l’organisme financier en échange du financement immédiat.
En tant que courtiers en assurances d’entreprise, nous vous aidons à négocier et choisir le meilleur taux adapté à vos besoins et capacités financières, garantissant ainsi une solution d’affacturage efficace et avantageuse.
Comment mettre en place l’affacturage ?
Étape 1 : Nos experts étudient attentivement vos documents financiers et vos besoins spécifiques.
Étape 2 : Nous vous proposons un contrat clé en main, adapté à votre situation particulière.
Étape 3 : Nous mettons en place les procédures opérationnelles
nécessaires après la signature du contrat.
Étape 4 : Nous assurons un suivi continu et une gestion proactive du processus d’affacturage une fois le contrat établi.
Pour résumer
- L’affacturage représente une solution de financement et de gestion de trésorerie efficace pour de nombreuses entreprises.
- L’affacturage offre de nombreux avantages tels que l’optimisation de la gestion de trésorerie, la réduction des risques d’impayés, la délégation des tâches administratives, etc.
- Delta assurances vous aide à la mise en place de l’affacturage pour votre entreprise.
Fiche réalisée avec le regard de notre experte Véronique Cézard, Directrice Commerciale et Directrice Paris en Risques Financiers
N’hésitez pas à la contacter pour tout renseignement !
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